“E租寶”是“鈺誠(chéng)系”下屬的金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。2014年2月，北京鈺誠(chéng)企業(yè)管理有限公司（簡(jiǎn)稱“鈺誠(chéng)集團(tuán)”）收購(gòu)了這家公司，并對(duì)其運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行改造。2014年7月，鈺誠(chéng)集團(tuán)將改造后的平臺(tái)命名為“E租寶”，打著“網(wǎng)絡(luò)金融”的旗號(hào)上線運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品。通過(guò)電視媒體、戶外廣告等多種途徑對(duì)外宣傳，以融資租賃等項(xiàng)目的名義向社會(huì)公眾非法吸收資金。同時(shí)，鈺誠(chéng)集團(tuán)成立了上海仁立網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（簡(jiǎn)稱“仁立公司”）等多家下屬獨(dú)立子公司，負(fù)責(zé)對(duì)外銷售“E租寶”理財(cái)產(chǎn)品。近日，忻府區(qū)人民法院就依法審理了一起依托“E租寶”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)誘騙社會(huì)公眾投資的案件，被告人曹某非法吸收公眾存款3500余萬(wàn)元，受到法律嚴(yán)懲。
案情回放
2015年7月，被告人曹某經(jīng)智聯(lián)招聘網(wǎng)應(yīng)聘于仁立公司，同年8月10日經(jīng)仁立公司安排，在忻州注冊(cè)成立上海仁立網(wǎng)絡(luò)科技有限公司忻州分公司（以下簡(jiǎn)稱仁立忻州分公司），擔(dān)任該分公司負(fù)責(zé)人，同時(shí)在忻州范圍內(nèi)招募業(yè)務(wù)員組建理財(cái)團(tuán)隊(duì)，安排業(yè)務(wù)員上街以散發(fā)印有該公司產(chǎn)品收益的挪車電話卡等宣傳方式向社會(huì)不特定人群介紹業(yè)務(wù)，稱該公司產(chǎn)品穩(wěn)定、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)并許以高額回報(bào)，在取得了客戶信任并同意投資后，為客戶安裝“E租寶”的APP軟件，在手機(jī)、電腦上下載、注冊(cè)，由客戶選擇該公司的幾款投資產(chǎn)品，分別為：年豐（投資時(shí)間一年，收益率14.2%）、年享（投資時(shí)間一年，收益率14.6%）、富盈（投資時(shí)間3個(gè)月，收益率12%）、財(cái)富（投資時(shí)間1個(gè)月，收益率11%）、穩(wěn)贏（投資時(shí)間按天計(jì)算，收益率9%），并簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。該分公司共吸收客戶343人，非法吸收資金3516.27855萬(wàn)元，所吸收資金通過(guò)商戶名稱為上海仁立網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的POS機(jī)和“E租寶”APP軟件直接匯入仁立公司。
該分公司注冊(cè)成立所有費(fèi)用由仁立公司統(tǒng)一安排，無(wú)賬戶、無(wú)財(cái)務(wù)部，被告人曹某及業(yè)務(wù)員工資由上海仁立公司統(tǒng)一發(fā)放。期間，曹某共領(lǐng)取工資30000元。
2015年12月13日，被告人曹某主動(dòng)到忻州市公安局直屬分局投案，如實(shí)供述了本案的犯罪事實(shí)。
忻府區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為
鈺誠(chéng)集團(tuán)及其下屬仁立公司及忻州分公司，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，通過(guò)媒體、傳單、手機(jī)信息等多種途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，以高額回報(bào)為誘餌，向社會(huì)公眾吸收資金，共計(jì)3516.27855萬(wàn)元，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人曹某作為仁立忻州分公司的負(fù)責(zé)人，按照仁立公司的規(guī)定，安排本公司員工實(shí)施具體工作，為上述公司非法吸收公眾存款的犯罪活動(dòng)，起了積極的輔助作用，屬直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且屬共同犯罪。案發(fā)后，被告人曹某主動(dòng)投案，如實(shí)供述本案犯罪事實(shí)，屬自首?？蓮妮p或減輕處罰。本院審理案件過(guò)程中，被告人曹某主動(dòng)退還其在該公司工作期間的工資收入并當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，有一定的悔罪表現(xiàn)，對(duì)其可酌情從輕處罰。關(guān)于本案被害人的損失，因忻州分公司在成立期間無(wú)賬戶、無(wú)財(cái)務(wù)部門(mén)，其所吸收的資金均交于仁立公司，故被害人的經(jīng)濟(jì)損失，應(yīng)該向仁立公司追繳?？v觀全案，被告人曹某通過(guò)網(wǎng)絡(luò)招聘入職仁立公司后，按照公司安排，注冊(cè)成立忻州分公司，其完全是按照公司的規(guī)章制度進(jìn)行工作，并非明知該公司實(shí)施犯罪行為而主動(dòng)積極提供幫助，而是在對(duì)公司性質(zhì)、公司行為性質(zhì)認(rèn)識(shí)不清的情況下，參與到該公司的犯罪行為中，故其主觀惡性相對(duì)較小，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯，對(duì)其應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。對(duì)被告人曹某可從輕處罰，并適用緩刑。法院依法判決被告人曹某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金五萬(wàn)元。
法官寄語(yǔ)
非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法律、法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)作為互聯(lián)網(wǎng)金融的一種，為借貸雙方提供了種種便利。但是，一些犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管漏洞，在未取得相關(guān)部門(mén)的許可下，通過(guò)承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢(shì)、利用親情誘騙等方式，以高于銀行利息為誘餌，進(jìn)行非法吸收公眾存款、集資詐騙犯罪活動(dòng)，一旦發(fā)生資金鏈斷裂，投資人權(quán)益往往難以得到保障。在此，法官提醒廣大投資者理性投資，謹(jǐn)防不良企業(yè)和個(gè)人以高額利息回報(bào)進(jìn)行誘騙，造成不必要的損失。如果實(shí)在無(wú)法判斷是否是非法集資，還可向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行咨詢，待了解詳情后再做決定。
溫馨提示
非法吸收公眾存款、集資詐騙等都屬于非法集資犯罪活動(dòng)。那么，非法集資的手段有哪些，公眾如何辨別非法集資行為呢？
1、承諾高額回報(bào)?？蓪?duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率，多數(shù)情況下，明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。一個(gè)企業(yè)正常的年利潤(rùn)一般也不會(huì)超過(guò)20%，超高利率投資回報(bào)分配不可能維持太久。不法分子往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。
2、編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開(kāi)發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。
3、以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)。
4、利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與者為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入。
（責(zé)任編輯：蔡文斌）
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